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「财富周报」3万亿保险资管产品对接资管新规,诺亚上半年收入增

发布时间:2019-11-03 16:37:58 |

作者:崔秋阳

12年过去了,保险关联方交易管理办法已经全面修订,取消了保险公司作为“取款机”的使用

保险公司关联交易引入新的统一综合监管体系——中国银行保险监督管理委员会于9月9日正式发布《保险公司关联交易管理办法》(以下简称《办法》),自发布之日起施行。

《办法》颁布的背景是,近年来,一些关联交易已从保险公司与关联方之间的正常业务交易演变为保险公司治理、虚假增资、不当利益转移等违法问题的载体,引发重大风险。

《办法》由七章六十四条组成。这七章包括:总则、关联方及关联交易、关联交易金额的计算和比例限制、关联交易的内部控制、关联交易的报告和披露、关联交易的监督管理和补充规定。根据关联交易管理流程,从关联交易的关联关系识别、内部控制管理和外部监督等方面进行了明确规定。

中国保监会相关部门负责人表示,《办法》明确规定了严格监管和渗透监管的原则,突出重点,大小并重,重点监控公司治理不健全机构的关联交易和大额资金使用情况,要求保险公司控制关联交易数量和规模,实现提高保险公司经营独立性、防范风险转移收益的监管目标。

金融子公司“人才招聘”速度加快,并看到许多广发英雄再次发帖

9月,本行财务管理子公司开始陆续向外界发布“英雄帖子”。继中行金融成为首家在其银行子公司工行金融(工行金融已经开业)和兴业银行(兴业银行正在筹建中的银行子公司兴业金融)公开招聘后,中行金融最近发布了招聘通知。

其中,工行财务管理仅适用于应届毕业生。兴业金融自去年下半年以来已经发布了几轮招聘公告。不同于以前对企业关键职位的招聘,三个“首席”职位——首席固定收益投资官、首席股权投资官、首席技术官和几个部门主管的中层职位——已被添加到最新的招聘职位中。招聘的“水平”已经大大提高。

尽管国有大银行是第一批设立金融子公司的银行,但就外部人员配置而言,它们比股份制银行等中小银行要慢。对于中小型银行来说,尽管金融子公司尚未建立,但人才库早已建立。

例如,去年底,浦东发展银行总行资产管理部招聘了32人,涵盖投资经理、投资研究、信用评估等12个职位。

日前,光大银行财富管理子公司招聘了首席投资官、首席技术官和固定收益部、风险管理部等14个部门的负责人。同时,聘请了光大银行系统员工委托投资部等6个部门的负责人。

3万亿保险资产管理产品将受到新的资产管理法规的约束。八家保险公司将率先测试净值估值系统。

9月10日,中国债务公司下属的中国债务金融评估中心和上海证券交易所下属的中国保险公司在北京举行了“保险资产管理产品评估发布仪式和试签仪式”。估值系统正式对外发布,并由长江退休金、平安资产和百年资产等8家机构首次试用。

中国保险交易所主席曾玉瑾表示,双方将在未来推动保险资产管理产品估值的全面覆盖。

中国债务金融评估中心和中国保险公司发布的首批评估针对两类保险资产管理产品——保险债务投资计划和资产支持计划产品。估价指标包括估价收益率、估价全价和估价净价。此前,双方于今年5月在北京开始保险资产管理产品的估值合作。

与此同时,不仅保险债权计划和资产支持计划,而且保险权益计划都有望引入估值体系。据上海保险交易所主席曾玉瑾介绍,公司将继续推进保险资产管理产品估值的全覆盖,并共同探索更多新的价格产品。

保险资产管理产品首次估值发布后,长江退休金、平安资产、百年资产、中国邮政人寿、平安资产、中国再保险资产、中意资产、建新资产等八家机构参与了首次试点。

诺亚中国新闻发布

诺亚财富的半年度报告发表后,CICC、花旗银行、摩根资产和其他机构都给出了中立和乐观的评论。

2019年上半年,净利润增长率(非公认会计准则)为13.2%,净收入增长率(非公认会计准则)为8.2%。

然而,在这种稳定的表现背后是其他业务的“硬支持”和资产管理业务的“弱增长”。

从2016年到2018年,固定收益/固定收益产品一直在诺亚财富管理业务销售的产品中发挥着重要作用,占60%以上。2019年第二季度,固定收入/类别固定收入产品在总销售额中的比例降至40%。

在诺亚的三大业务中,财富管理和资产管理一直是诺亚的两大支柱,而贷款和其他业务是这份财务报告的亮点。

去年同期,诺亚贷款等业务处于亏损状态(亏损1.511亿英镑),而2019年第二季度,贷款等业务利润超过3000万英镑,发展迅速。2019年第二季度,诺亚共发放贷款28亿元,同比下降12.5%。

诺亚的《中国日报》确实表现出了韧性,但接下来的三份季度报告是它到底有多艰难的关键。面对之前的地雷爆炸,诺亚正在处理,随后的影响仍有待证实。

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